Pesquisa revela que, em 2021, alvos prediletos dos fraudadores foram bancos e fintechs

Da redação

A Neoway, maior empresa de Big Data Analytics e Inteligência Artificial da América Latina, em conjunto com a Combate à Fraude, empresa especializada em soluções antifraude, anunciam o Panorama de Fraudes. A pesquisa traz as principais características das ocorrências de fraudes documentais no Brasil durante o último ano. Foram monitoradas mais de 80 mil situações que, se não evitadas, gerariam prejuízos econômicos de mais de R$ 500 milhões ao mercado brasileiro.

De acordo com o estudo, o documento mais fraudado é o Registro Geral (RG), responsável por 41% dos casos. Os estados com mais tentativas de fraudes foram, pela ordem, Rio de Janeiro, São Paulo e Minas Gerais. Sendo que, os cinco motivos mais frequentes para a reprovação dos documentos são, respectivamente, fotografia adulterada, reprodução de formulário, perfurações irregulares, desalinhamento gráfico e problemas na assinatura da autoridade.

“Tecnologias como Big Data Analytics, Optical Character Recognition (OCR), Documentoscopia, Biometria facial e Inteligência Artificial coletam, analisam e encontram inconsistências que representam riscos financeiros e reputacionais às marcas. As organizações precisam se preparar para uma nova realidade. Aquelas que adotarem medidas preventivas terão um diferencial competitivo bastante interessante perante à concorrência”, comenta Alana Roos, coordenadora de inteligência de fraudes na Combate à Fraude.

O Panorama de Fraudes revela que, em 2021, os meses que registraram mais ataques foram março e abril. O horário de maior incidência é entre 12h e 17h59, com 41% das tentativas. Os alvos prediletos dos fraudadores são bancos e fintechs (92%). Marketplace, delivery e logística representam as outras áreas mais afetadas.

“A transformação digital impôs mais um desafio às empresas que é conciliar a excelente experiência do consumidor à segurança dos negócios. Além das análises de comportamento e validações de documentos, é muito importante fazer um profundo estudo do perfil deste possível usuário, fornecedores e até colaboradores, ao qual chamamos de background check. Além de mitigar riscos e crises, isso potencializa as oportunidades de se fazer um bom negócio”, aponta Rafael Peretti, Head de Prevenção a Fraude na Neoway.

As tecnologias de big data e inteligência artificial permitem considerar diversos fatores ao analisar potenciais riscos. Consultar a existência de processos criminais ou relações entre doações políticas e beneficiários de programas sociais ilustram bem essas possibilidades. Minas Gerais (15%), São Paulo (14%) e Pará (8%) são os estados que apresentaram mais casos de pessoas que se encaixam nesse segundo cenário, por exemplo.  

“Para evitar situações como essa, a Neoway e a Combate à fraude desenvolveram uma solução exclusiva chamada Neoway Check. Por meio de tecnologias como Optical Character Recognition (OCR), IA, Facematch, Documentoscopia, Biometria Facial e Machine Learning, a ferramenta encontra possíveis fraudes documentais, além de estruturar um dossiê de diligência e Background Check em fontes de dados públicos para detectar possíveis indícios de fraudes. Assim, as empresas conseguem, em poucos minutos, fazer uma investigação em profundidade e garantir a segurança dos negócios”, conclui Peretti.

Sobre a Combate à Fraude

A CAF, startup focada na prevenção às fraudes de identidade, é pioneira no Brasil na obtenção da confirmação de conformidade com os requisitos de teste e relatório da ISO/ IEC 30107-3, emitido pelo reconhecido laboratório de testes biométricos iBeta. Um time de mais de 200 colaboradores em 4 países, com tecnologia especializada em id/face technology e estamos presentes no dia a dia de Bancos, Fintechs, Ecommerces, Seguradoras, Apps, Marketplaces. Para mais informações, acesse o site da Combate à Fraude (CAF).

Sobre a Neoway

A Neoway é a maior empresa da América Latina de Big Data Analytics e Inteligência Artificial para negócios. Fundada em 2002, em Florianópolis, lançou a sua plataforma SaaS em 2012, e, hoje, está presente em todo o Brasil. A Plataforma Neoway oferece soluções inteligentes que transformam informação em conhecimento e geram produtividade e precisão para as estratégias de marketing, compliance, prevenção contra perdas, entre outros. Em outubro de 2021, a Neoway passou a fazer parte da B3, principal infraestrutura de mercado financeiro brasileiro. Com cerca de 450 colaboradores, a Neoway atende aproximadamente 20 grandes setores, como financeiro, automotivo e transporte, bens de consumo, cobrança e recuperação, construção civil, óleo e gás, saúde e tecnologia.

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